أعلنت أنثروبيك (Anthropic) إطلاق Claude for Financial Advisors، وهي حزمة من الموصلات (Connectors) والمهارات (Skills) تربط المساعد كلود (Claude) بالأنظمة التي يعتمد عليها المستشارون الماليون يوميًا. تهدف الحزمة إلى تقليل الوقت الذي يذهب في البحث والتحضير والتوثيق، لكي يعود إلى العمل المباشر مع العملاء.
لماذا تستهدف أنثروبيك المستشارين الماليين؟
بحسب أبحاث Kitces التي استشهدت بها الشركة، يقضي مكتب الاستشارات المعتاد سدس وقته فقط في اجتماعات العملاء. أما الباقي فيذهب إلى جمع المعلومات من أنظمة متفرقة، والتحضير للاجتماعات، وتوثيق ما دار فيها. وبحسب مسح EBRI للثقة في التقاعد لعام 2026، لا يعرف أكثر من أربعة من كل عشرة عاملين أمريكيين لمن يلجؤون للحصول على نصيحة جيدة في التخطيط المالي أو التقاعد. وترى الشركة أن الوقت الموفَّر يمكن أن يذهب إلى عميل حالي، أو إلى أسرة جديدة لا يملك المستشار طاقة لخدمتها الآن.
ما الذي تتضمنه الحزمة؟
تتيح الموصلات لكلود الوصول إلى أمناء الحفظ (الجهات التي تحتفظ بأصول العميل) ومديري الأصول ومزودي تقنيات إدارة الثروات، فيعمل المستشار على معلومات العميل في مكان واحد. أما المهارات فتستخدم هذه المعلومات في مهام محددة، مثل التحضير للاجتماعات وتحليل المحافظ وفحوص الالتزام، وتعمل دائمًا في خدمة حكم المستشار وأسلوبه.
ما أبرز الموصلات الجديدة؟
- Charles Schwab: بيانات الحفظ من Schwab Advisor Services، وتشمل الأرصدة والمراكز والمعاملات وأساس التكلفة وحالة تحويل الأموال.
- BlackRock: خبرة بناء المحافظ والمحافظ النموذجية والتحليلات المؤسسية عبر Advisor Center.
- Addepar: وصول منظم إلى بيانات المحافظ وتحليلاتها في الأسواق العامة والخاصة.
- FactSet: بيانات الصناديق وصناديق ETF والأخبار وتقديرات المحللين وبيانات السوق.
- Vanguard: معلومات عن المحافظ النموذجية وحلول الاستثمار للمستشارين.
- Wealthbox، Orion، Zocks: سجلات العملاء وتاريخ الاجتماعات وتقارير المحافظ، لدعم التحضير والمتابعة.
أما الإضافة التي تجمع المهارات والموصلات في تثبيت واحد، فتعمل مع BlackRock، Charles Schwab، Addepar، Envestnet، iCapital، Orion، Wealthbox، Wealth.com، Zocks، ويختار المستشار ما يربطه أثناء إعداد موجَّه.
ما المهارات التي تقدمها الإضافة؟
- تهيئة المستشار الجديد: تربط أدوات المكتب وتجهز أول تحضير لاجتماع تلقائيًا.
- ملخص الاستثمارات البديلة: يجمع بيانات الأسرة من iCapital أو Addepar في ملخص جاهز للاجتماع.
- الالتزام وسياسة الذكاء الاصطناعي: يبرز المحتوى الذي قد يحتاج مراجعة إضافية حسب معايير يحددها المستخدم.
- ملخص التركات والضرائب: يقارن خطة التركة بملكية الحسابات والمستفيدين الفعلية، ويراجع ضرائب العام السابق.
- مراجعة إعادة التوازن: ترصد الانحراف عن التوزيع المستهدف والمراكز المركّزة، وتكتب مسودة أولى للتفسير.
- ملاحظات ما بعد الاجتماع: تحول التسجيل النصي إلى ملخص للعميل ورسالة متابعة ومهام في نظام CRM (إدارة علاقات العملاء).
- التحضير قبل الاجتماع: يجمع الحيازات والنشاط الأخير والبنود المفتوحة في ملخص واحد.
- استقبال العملاء المحتملين: ينظم ما يشاركه العميل في ملخص ومذكرة بما يُتوقع في الاجتماع الأول.
يمكن للشركات اعتماد هذه المهارات كما هي من مستودع المهارات الخاص بالحزمة، أو تعديلها لتناسب سير عملها وأسلوبها.
ماذا يعني لك؟
أغلب الأنظمة المذكورة تخدم السوق الأمريكية، لذا يفيد المستشار أن يراجع أولًا هل الأنظمة التي يستخدمها ضمن قائمة الموصلات. وللاطلاع على تغطيتنا لأدوات الذكاء الاصطناعي الأخرى، تابع قسم أدوات AI.
وللمهتمين بإضافات Anthropic الأخرى، لدينا تغطية لإضافة Claude للمنظمات غير الربحية، كما يمكنك قراءة تغطيتنا لأدوات Anthropic التقنية.
